Rahanpesulaki

Tässä koulutuksessa käydään läpi perusteita rahanpesulaista ja lain tärkeimmistä velvoitteista tilitoimistolle sekä annetaan ohjeistusta menettelytavoista ja henkilökunnan koulutuksesta. 

Pohditaan, kuka on vastuussa ja mitä pitäisi tehdä, miten asiakas tunnistetaan sekä mitä tietoja säilytetään. Koulutuksessa puhutaan myös pakote- ja jäädytyslistoista, riskiarviosta, riskiluokituksesta, rahanpesun valvontarekisteristä sekä tosiasiallisten edunsaajien rekisteristä. Tärkeinä asioina käydään läpi myös sanktiot ja niiden julkisuus sekä alakohtainen liite yleisohjeeseen.

Koulutus on saanut hyvät asiakaspalautteet hyödyllisyydestään, se on aikaisemmin ollut osa vuonna 2021 julkaistua Tilitoimiston Tietoreppu verkkokurssia jonka kuudesta osasta tämä oli yksi. Jos jostakin osa-alueesta on tullut uutta tai tarkempaa tietoa, se on kommentoitu kyseisen osan esittelytekstissä.

Koulutus muodostuu osista: 

1. Mitä rahanpesu on? 
2. Ohjeet toiminnasta, koulutus ja vastuut 
3. Asiakkaan tunnistaminen 
4. Riskiarvio 
5. Rahanpesunvalvontarekisteri 
6. Tilitoimistotyö alihankintana 
7. Edunsaajien rekisteri 
8. Rahanpesuilmoitus 
9. Sanktiot ja niiden julkisuus 
10. Uusi erillinen ohjeistus tilitoimistoille 
11. Riskiarvion laadinta 
(nauhoite joka on tehty kesäkuussa 2023 jossa käydään läpi Riskiarvion laatiminen videon muodossa esimerkein kuvattuna)

Lisäksi koulutuksessa on liitteinä lomakemalleja sekä malli asiakastiedottamiseen.

Koulutuksen kesto 6 tuntia.

Koulutus on käytössä puoli vuotta sen ostamisesta.